Una pregunta que surge en la práctica diaria, cuando hemos identificado varias acciones, y decidimos invertir en la bolsa hoy en cada una de ellas es: el riesgo máximo que estoy dispuesto a correr es el 2% de la cuenta de trading para todas las operaciones que abra o para cada una de ellas?

Es una pregunta interesante porque es sencillo pensar en operaciones de forma separada pues finalmente estamos haciendo nuestro análisis fundamental y definiendo nuestros puntos de entrada y de salida para cada posición en particular, por lo mismo al principio es fácil olvidarse de que nuestra estrategia de trading debe ser coherente con nuestras reglas de riesgo.

Una de las reglas estándar es no poner en riesgo más del 2% del portafolio. Esto quiere decir que yo debo colocar unos stop loss coherentes con el máximo de perdida que puedo permitirme y significa también que ese 2% es lo máximo que podría perder en el agregado de operaciones que yo decida abrir.

Por ejemplo: supongamos que tienes un simulador de bolsa y que dispones de US$100.000 virtuales, sin importar el número de operaciones que abras la cantidad máxima que podrías perder debe ser: US$2.000.

Para mayor claridad, si tienes abiertas 3 operaciones y entre ellas acumulas US$1.700 de riesgo si deseas abrir una cuarta operación el riesgo máximo que puedes soportar en dicha posición es US$300. Para lograr mantener una adecuada gestión de riesgo debes seguir esta regla y ese implica ser cuidadoso con los stop loss de cada posición (sobra decir que siempre debes colocar uno!).

Algunas personas equivocadamente creen que el 2% se refiere a cada posición abierta. Si esto fuera así en 3 posiciones abiertas estaríamos poniendo en riesgo el 6% de nuestro portafolio. Es más, otras creen erróneamente que después de abrir una operación deben restar esa cantidad del total de su portafolio y volver a calcular el 2% para saber cuánto pueden arriesgar en una segunda operación y así sucesivamente.

Lo cierto es que debemos pensar en el total del dinero de nuestra cuenta para calcular el 2% que podríamos comprometer. Se trata de volver un poco a la intuición para guiarnos: Si lo máximo que estoy dispuesto a perder es el 2% de mi portafolio entonces…..ese 2% debe incluir el riesgo de todas las operaciones que realice!

Independientemente de cómo aprendas a invertir en la bolsa, sea que tomes un curso de bolsa o no, es muy importante que manejes adecuadamente el riesgo para que puedas estar tranquilo y protegido para no resultar sorprendido o angustiado. Recuerda que un profesional actúa conociendo sus riesgos, actuando de forma coherente con ellos, dejando correr sus ganancias y a la vez no le tiembla la mano para cortar sus pérdidas.

Un abrazo,
Javier Hernandez
Creador de Video TraderPro
Invierta Para Ganar: Bolsa Virtual y La Bolsa Hoy